В начале января 2023 года я решил вложить часть денег в акции российских компаний на Московской бирже. Сегодня прошло ровно 5 месяцев с того дня, когда я зарегистрировал брокерский счет и завел первые деньги на биржу — время подвести промежуточные итоги инвестирования и поделиться своими наблюдениями.
Содержание
Промежуточные результаты
- Сделок совершено: 60
- Изменение стоимости портфеля: +39%
- Получены дивиденды: Татнефть, Роснефть, Таттелеком, ТМК, Банк Санкт-Петербург, Сбербанк, НОВАТЭК
- Ожидаю дивиденды: Лукойл, Татнефть (снова), Роснефть (снова), Башнефть, Газпромнефть, Мосбиржа, Россети Центр, Россети Центр и Приволжье, Интер РАО, МТС, МосЭнерго, ОГК-2, Центральный телеграф, Сургутнефтегаз
Считаю, что моя первоначальная гипотеза подтвердилась — и я выбрал отличное время для входа. Рост стоимости портфеля обусловлен не моим чутьем, а тем, что весь рынок дикими темпами отрастает после просадки в прошлом году.
Наибольший рост продемонстрировали акции следующих компаний: Башнефть +134%, НМТП +79%, Сбербанк +72%, Банк Санкт-Петербург +69%, Центральный телеграф +69%, Мосэнерго +62%.
Радуют дивиденды — по уже полученным и подтвержденным на текущий момент дивидендам доходность на сумму вложенного получается плюс-минус как у банковского вклада. Но год еще не закончен, и в осенне-зимний период некоторые компании будут выплачивать дивиденды снова — таким образом итоговая дивидендная доходность за год будет больше.
Бумажную доходность за счет роста котировок я не учитываю, т.к. не планирую продавать акции и фиксировать прибыль.
Годовые собрания акционеров
Владение акциями дает право участвовать в годовых собраниях акционеров и голосовать по выдвинутым на повестку дня вопросам. «Собрание» проходит в заочном виде, а голосование осуществляется в электронной форме путем заполнения опроса на платформе для голосования.
Самих платформ несколько — например, Сбербанк и Интер РАО используют платформу E-Vote, у нефтяников и газовиков другие платформы.
Поучаствовал в голосовании акционеров Сбербанка — баловство, конечно, т.к. миноритарные акционеры со своим объемом акций там в принципе ни на что не влияют, но забавно.
Snowball Income
Нашел сервис для визуализации аналитики по портфелю — Snowball Income.
Прекрасный сервис с очень быстрым и приятно выглядящим интерфейсом, обилием статистики и автоматической подгрузкой сделок из брокерского отчета. Просто загружаете XLS-файл с выгрузкой своих операций из личного кабинета, сервис его парсит и подгружает в портфель все сделки, пополнения, начисления дивидендов и прочие события. Попользовался им во время бесплатного демо-периода, но подписку решил пока не покупать.
- В некоторых моментах сервис выдает не совсем корректные в моем понимании калькуляции. Ту же дивидендную доходность он рассчитывает от текущей рыночной стоимости акций — тогда как мне видится более правильным считать ее относительно цены покупки.
- В некоторых местах не то сервис тупит, не то брокер в своих отчетах. В какой-то момент в сервисе у меня стала отображаться избыточная сумма пополнений брокерского счета и коррекция в виде вывода с этого счета «лишнего» остатка. Несмотря на то, что итоговые цифры получаются корректными, вести свой собственный учет всех операций мне представляется более надежным — благо, операций этих сравнительно немного.
В целом сервис отличный, активно развивается и очень приятно выглядит. Если вас интересует аналитика портфеля, то стоит опробовать его хотя на демо-периоде.
Мой портфель — июнь 2023
Мой портфель по отраслям сейчас выглядит так:
| Отрасль | Доля в портфеле |
|---|---|
| Нефтегазовая отрасль | 32,4% |
| Электроэнергетика | 23,29% |
| Связь и телекоммуникации | 17,17% |
| Банки | 14,36% |
| Черная металлургия | 4,95% |
| FMCG ритейл | 3,08% |
| Вспомогательная транспортная деятельность | 1,81% |
| Финансовые рынки | 0,86% |
| Воздушный транспорт | 0,28% |
| Специализированная розничная торговля | 0,03% |
Изменения по сравнению с январем незначительные, но благодаря расширению количества компаний в портфеле появились новые категории.
А распределение вложений непосредственно по компаниям теперь выглядит следующим образом:
| Тикер | Акция | Доля |
| MTSS | МТС | 11,64% |
| SBER | Сбербанк | 10,42% |
| TATN | Татнефть | 8,25% |
| MSNG | МосЭнерго | 8,05% |
| LKOH | Лукойл | 7,66% |
| NVTK | Новатэк | 4,77% |
| UPRO | Юнипро | 4,09% |
| ROSN | Роснефть | 3,92% |
| TRMK | ТМК | 3,77% |
| BSPB | Банк Санкт-Петербург | 3,62% |
| BANEP | Башнефть ап | 3,62% |
| OGKB | ОГК-2 | 3,59% |
| MRKP | Россети Центр и Приволжье | 3,34% |
| MGNT | Магнит | 3,08% |
| RTKMP | Ростелеком ап | 3,08% |
| SNGSP | Сургутнефтегаз ап | 2,28% |
| TGKA | ТГК-1 | 1,93% |
| NMTP | НМТП | 1,81% |
| TTLK | Таттелеком | 1,54% |
| MRKC | Россети Центр | 1,42% |
| MAGN | ММК | 1,18% |
| GAZP | Газпром | 1,16% |
| CNTLP | Центральный телеграф ап | 0,91% |
| IRAO | Интер РАО | 0,87% |
| MOEX | МосБиржа | 0,86% |
| SIBN | Газпром нефть | 0,74% |
| VTBR | ВТБ | 0,32% |
| AFLT | Аэрофлот | 0,28% |
| ORUP | Обувь России | 0,03% |
Количество компаний продолжаю наращивать. Считаю, что диверсификация получилась удачной — в дни когда индекс Мосбиржи падает, падение по моему портфелю практически всегда оказывалось меньше.
Заключение
О своем январском решении вложиться в акции российских компаний я не жалею — решение оказалось удачным и момент тоже. Следующий отчет опубликую в конце 2023 года — вряд ли за более короткий период успеют произойти какие-либо значимые события.
